Rizika společenství dědiců z pohledu dotčené osoby

Zde popsaná rizika jsou z velké části založena na konkrétních zkušenostech. S několika mými zkušenostmi (např. možný přenos/skládání dat), které jsem udělal, je konkrétní důkaz, že za tím stojí spoludědicové, sotva možný. Jednak, když jsem sám, nemám žádné svědky svých konkrétních zážitků. Na druhou stranu některé nevšední zážitky mohou být zcela náhodné. Jiné okolnosti však nasvědčují tomu, že nešlo o náhodu, ale že za tím stáli spoludědicové.

I Rizika

1. Že váš advokát způsobí maximální náklady, že váš advokát komunikuje se spoludědicemi, aniž by vás informoval, nebo se na sebe nechá vyvíjet nátlak advokátem spoludědiců. A že váš právník dostatečně nezastupuje vaše zájmy.

Nejméně asi vydělají advokáti v případě předčasného mimosoudního vyrovnání a nejvíce, když se dědicové maximálně hádají. S odpovídajícím dědickým majetkem pak teče advokátovi spousta peněz. Získal jsem úvodní konzultaci od několika právníků, abych se pak mohl rozhodnout. Chtěl jsem zapojit jednoho z právníků do dílčí záležitosti. Poté, co mi poprvé řekl, jak snadné to pro něj bylo, jsem požádal o odhad nákladů na tuto záležitost. To však pro něj bylo příliš vysoké riziko a nevyčíslitelné.

2. Plné moci ve společenstvích dědiců

Pokud vám spoludědicové udělují individuální nebo společné plné moci pro dědické společenství, abyste mohli upravovat záležitosti pro dědické společenství – „jelikož bydlíte blíže k domovu“ – působí to velmi konstruktivně a lidé působí abych ti věřil. Pokud vám spoludědicové dají plnou moc „k vyřízení věci za spoludědicy“, zvažte:

(a) pokud se vám do oka vtiskne společná plná moc, vzájemná plná moc, měli byste nastražit uši. Podle mého názoru, pokud něco děláte společně, nepotřebujete vzájemnou autorizaci.

(b) každý ze spoludědiců může vaši plnou moc kdykoli odvolat, mějte to na paměti.

(c) u společných plných mocí hrozí, že jedna z oprávněných osob se pouze prokáže průkazem totožnosti a jiná osoba se bude vydávat za vás. A nejsem si jistý, že všichni – komu je zmocněnec předložen – trvá na tom, aby se oba zmocněnci identifikovali. To je problematické zejména v případě, že plná moc(y) umožňují platby v hotovosti (zejména v neomezené výši).

3. Závazky z majetku/rozdělení majetku

I když je pozůstalostní majetek dostatečný, mohou věřitelé pozůstalosti uplatnit nárok proti kterémukoli dědici, a to ještě před rozdělením pozůstalosti. Omezení pozůstalosti je možné pouze jako součást procesu. Musíte tedy počítat s tím, že vyúčtování dlužných nákladů na péči, účty soukromého lékaře, ale i další vyúčtování nákladů - které vznikají v souvislosti s pozůstalostí - skončí u vás a spoludědicové nejeví zájem, aby byly vypořádány z majetek nebo podíl na nákladech. V tomto ohledu může vaše ochota věc vyřídit na žádost spoludědiců usnadnit spoludědicům – například předáním vaší adresy – přidělování věřitelů pozůstalosti k vám. Pokud přichází jedno varování za druhým - ještě před přijetím dědictví - je to jasné znamení.

4. Inventář

(a) Požádejte své rodiče, aby vytiskli vaše rodinné fotografie, může to být poslední možnost pro tisk. Pokud si neřeknete, jestli jsou moji sourozenci tak zlí, raději nebudu muset prostřednictvím těchto fotek vzpomínat na původní rodinu.

(b) Vše, co je v domě rodičů a nepatří jiné osobě, je obvykle součástí pozůstalosti. Odnášení věcí z domova rodičů bez písemného souhlasu spoludědiců je velmi riskantní. Rizikové je také dělení a inventarizace před vypořádáním všech závazků z nemovitosti. Dalo by se to považovat za rozdělení panství. A s tím mohl každý věřitel exekuovat neomezený soukromý majetek proti všem spoludědicům.

c) V tomto ohledu je vyklízení nemovitosti před nebo po prodeji nebo exekuční prodej mimořádně citlivou otázkou. Pokud byt vyklidíte sami, mohou na vás spoludědicové obrátit provaz. 

Možná vám nabyvatel sdělí – s krátkým termínem –, že byt vyklidí zdarma, pokud se vzdáte všech nároků. Po uplynutí lhůty najal soudního vykonavatele o 2 týdny později.

Pak máte možnost s tím souhlasit, nebo pokud se domníváte, že inventář převyšuje hodnotu nákladů na vystěhování, nechte to vzít soudním vykonavatelem. Pokud k vyklizení soudním vykonavatelem dojde i po více než 3/4 letech, může vám být účtována celá doba jako náhrada za užívání. A to může být docela intenzivní.

A pokud budete mít smůlu, cennosti z domu mezitím zmizí a inventář bude soudním vykonavatelem posouzen jako bezcenný. Takže vám budou účtovány v plné výši i náklady na odbavení.

5. Možné sdílení/skládání dat, invaze do vašeho prostředí, aby vás izolovala.

I když je neoprávněné zveřejnění osobních údajů spojeno s vysokými sankcemi, není to zárukou, že se tak nestane.

Postačí, když jediný zaměstnanec ze zdravotního nebo důchodového pojištění sdělí spoludědicům vaši aktuální adresu. A pak už jako důchodce nejste v bezpečí před „pronásledováním“ ze strany spoludědiců ani v zahraničí. Jako důchodce jste pojištěni v jiných evropských zemích – pokud jste dříve nepracovali v zahraničí – prostřednictvím svého německého zdravotního pojištění nebo zdravotního pojištění země původu. A tak jako důchodce musíte vždy informovat zdravotní pojištění a důchodové pojištění svého aktuálního bydliště. To znamená, že spoludědicové mohli do konce života určovat vaše aktuální bydliště. 

Málokdy se vám podaří prokázat, že ostatní předali vaše údaje spoludědicům bez oprávnění. Zvláště pokud se informace předávají pouze ústně.

V minulosti jsem si nemyslel, že by bylo možné, že by zaměstnanci bank, úřadů, zákaznické podpory, poštovních doručovatelů nebo pronajímatelů předávali údaje třetím osobám neoprávněně nebo se nechali těmito třetími stranami ovlivňovat. A hodně jsem tomu věřil. Od počátku dědictví tato důvěra postupně na základě určitých zkušeností klesla na nulu.

6. Rizikové faktory týkající se obtížného společenství dědiců na základě mých osobních zkušeností a posouzení

Podle statistik je sporných 20 % společenství dědiců. V tomto ohledu byste neměli slepě věřit svým spoludědicům. Riziko, že vaše dědictví bude disharmonické, podle mého názoru ovlivňují následující faktory.

(a) Jak rodiče komunikují s vámi a vašimi sourozenci, a zejména zda byla pozitivní interakce podporována či nikoli. I když vaši sourozenci pomlouvají chování svých rodičů, není to záruka, že se jim bude dařit lépe.

b) je-li dědické společenství velké a původní rodina byla obtížná, je to obzvláště výbušné.

c) pokud rodiče nejsou transparentní se svými závětními dispozicemi.

(d) Hodnoty vašich sourozenců a jejich vztah k ostatním lidem mohou být ukazatelem toho, co můžete očekávat, pokud jde o dědictví.

(e) Samozřejmě i to, jak s vámi před dědictvím nakládali vaši sourozenci

(f) pokud vás jeden ze sourozenců několik let nekontaktoval a vy jste nevěděli, kde se nacházejí a nikdy se nevyjádřili, měli byste být opatrní a důvěřovat mu.

g) pokud někteří ze spoludědiců byli nebo jsou silně zadluženi a v důsledku toho si nemohli vytvořit odpovídající důchod, může to být v dědictví problematické, zejména pokud do hry vstupují jiné rizikové faktory.

h) pokud se vás sourozenci ptají na otázky týkající se financí a osobních kontaktů před dědictvím nebo poté, co k dědictví došlo

(i) pokud vás navštíví příbuzní, kteří vás několik desetiletí nenavštívili, a vyslýchají vás krátce před dědictvím nebo krátce po něm, měl by vám zazvonit poplašný signál.

(j) Totéž platí, pokud se vaši přátelé změní a vyptávají se vás a dotěrně nabízejí, že pokud máte něco ke kopírování, můžete to zkopírovat od nich. Bez dalšího byste těmto přátelům neměli věřit. A nemůžete vyloučit, že v tom mají prsty vaši – potenciální – spoludědicové.

7. Důvěra a otevřenost vůči sourozencům nebo budoucím spoludědicům

Základní důvěra a otevřenost jsou základem každého blízkého vztahu a podle mého názoru se bez nich skutečné osobní vztahy neobejdou. Na druhou stranu lze projevenou důvěru a otevřenost zneužít. Zejména pokud jde o velké peníze, jako je tomu u mnoha dědictví, je toto riziko velmi vysoké. Zde správná cesta mezi důvěrou a otevřeností a zdrženlivostí a opatrností není vždy snadná

a) používejte dobrý úsudek, když vás sourozenci nabádají k úkolům, za které odpovídá oficiální nadřízený. Dalo by se z toho ukroutit lano.

b) buďte velmi opatrní, pokud jde pouze o ústní souhlas, a neakceptujte nejednoznačný souhlas.

(c) nedávejte si na obličej nic, co pro vás není vhodné. Nenechte na sebe tlačit. A spát každé rozhodnutí.

(d) Nedovolte, aby se vás sourozenci, příbuzní nebo dokonce přátelé vyptávali na vaše finanční poměry, další kontakty nebo jiné velmi osobní záležitosti, zejména krátce před dědictvím a během něj. A i když to přátelé nabízejí, nekopírujte své dokumenty od svých přátel.

II Doporučení pro potenciální dědice

Nejlepší způsob, jak se přes to dostat, je mít stabilní kontakty/vztahy nebo vlastní rodinu, kam nemohou spoludědicové zasahovat a kteří stojí při vás. V tomto ohledu byste měli být velmi obezřetní vůči potenciálním spoludědicům v obtížných vztazích/okolnostech s ohledem na původní rodinu, pokud jde o vaše další kontakty/přátelství. V opačném případě buďte zdrženliví vůči potenciálním spoludědicům, pokud jde o vaše osobní záležitosti. A také zvažte, že někteří, kteří slyší, že už nedědíte po sobě, ale mohli by mít zájem o vaše peníze.

Dnes bych se již neprohlašoval za ochotu starat se o jakékoli záležitosti za dědické společenství, ale odkázal bych na možnost správy pozůstalosti. Výsledné náklady jsou ve srovnání s dědičným sporem nízké. A i kdyby byl správce pozůstalosti zkorumpovaný, bylo by to – dle mého názoru – menší zlo. Ke správě pozůstalosti je však třeba souhlasu spoludědiců.

III Doporučení pro zůstavitele

pokud nechcete, aby se vaše děti/dědicové po vaší smrti navzájem roztrhali, zařiďte si své záležitosti tak, abyste toto riziko minimalizovali.

1. Uložte svou závěť u dědického soudu a případně dejte kopii všem svým dětem/dědicům. To vytváří maximální transparentnost a zabraňuje tomu, aby se vůle nenašla nebo se našla až později.

2. Zajistěte, aby žádné z vašich dětí/dědiců nemuselo uhradit žádné neuhrazené dluhy z pozůstalosti nebo jiné náklady spojené s pozůstalostí, aniž by mělo přístup k pozůstalosti.

3. Ujistěte se, že žádné z vašich dětí nemusí osobně nést náklady na vyklizení vašeho bytu.

4. Totéž platí pro náklady na pohřeb.

5. být v těchto záležitostech co nejtransparentnější vůči všem dědicům.